中級銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)及分值占比(7-9章)

第七章財(cái)富傳承規(guī)劃

第一節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃概述

知識點(diǎn)一：財(cái)富傳承規(guī)劃基本概念。(熟悉)

知識點(diǎn)二：財(cái)富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀。(了解)

知識點(diǎn)三：財(cái)富傳承規(guī)劃功能。(了解)

知識點(diǎn)四：財(cái)富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容。(了解)

第二節(jié) 財(cái)富傳承之遺產(chǎn)繼承

知識點(diǎn)一：遺產(chǎn)的法律界定。(熟悉)

知識點(diǎn)二：法定繼承。(熟悉)

知識點(diǎn)三：遺囑繼承。(熟悉)

第三節(jié) 財(cái)富傳承之家族信托

知識點(diǎn)一：家族信托概述。(熟悉)

知識點(diǎn)二：西方發(fā)達(dá)國家家族信托介紹。(了解)

知識點(diǎn)三：我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀。(了解)

第四節(jié) 財(cái)富傳承——人壽保險(xiǎn)

知識點(diǎn)一：人壽保險(xiǎn)概述。(了解)

知識點(diǎn)二：人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用。(了解)

第五節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點(diǎn)。

知識點(diǎn)一：財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較。(熟悉)

知識點(diǎn)二：財(cái)富傳承規(guī)劃工作原則。(了解)

第八章中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征

知識點(diǎn)一：中小企業(yè)的界定。(了解)

知識點(diǎn)二：中小企業(yè)的特征。(了解)

第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析

知識點(diǎn)一：中小企業(yè)主的人群分類。(熟悉)

知識點(diǎn)二：中小企業(yè)主人群分類特征。(熟悉)

知識點(diǎn)三：中小企業(yè)主的理財(cái)偏好。(熟悉)

第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財(cái)規(guī)劃

知識點(diǎn)一：中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求。(了解)

知識點(diǎn)二：中小企業(yè)融資需求。(了解)

知識點(diǎn)三：企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求。(了解)

第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財(cái)規(guī)劃案例 (掌握)

第九章 理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

第一節(jié) 客戶關(guān)系管理概論

知識點(diǎn)一：客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因。(了解)

知識點(diǎn)二：客戶關(guān)系管理在中國的實(shí)踐。(了解)

第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法

知識點(diǎn)一：客戶關(guān)系管理的定義。(了解)

知識點(diǎn)二：客戶關(guān)系管理與理財(cái)師工作實(shí)踐。(了解)

知識點(diǎn)三：客戶滿意度的重要性。(熟悉)

第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施

知識點(diǎn)一：市場細(xì)分與客戶定位。(了解)

知識點(diǎn)二：提供有價(jià)值的優(yōu)異客戶服務(wù)。(了解)

知識點(diǎn)三：加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系。(了解)

知識點(diǎn)四：提高客戶替換壁壘。(了解)

知識點(diǎn)五：做好客戶投訴處理工作。(了解)

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