2019年初級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》第五章第一節(jié)：操作風(fēng)險管理框架

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第五章　操作風(fēng)險管理

第一節(jié)　操作風(fēng)險概述

二、操作風(fēng)險管理框架

(一)治理架構(gòu)

商業(yè)銀行應(yīng)將操作風(fēng)險管理作為主要風(fēng)險管理職能納入全行風(fēng)險管理體系，逐步建立起權(quán)責(zé)明晰、制約平衡、運行高效的操作風(fēng)險管理架構(gòu)。董事會及董事會風(fēng)險管理委員會承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。高管層及高管層風(fēng)險管理委員會要負責(zé)執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系。

操作風(fēng)險管理的牽頭部門要負責(zé)統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險計量和管理工作。各專業(yè)部門按職能分工，分別負責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理。內(nèi)部審計部門負責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險治理架構(gòu)的合理性、內(nèi)控體系的有效性及管理流程適用性。

(二)制度體系

按照以風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)測、控制與報告為核心內(nèi)容的操作風(fēng)險管理流程，建立健全覆蓋各業(yè)務(wù)條線和各管理層級的操作風(fēng)險管理制度體系。

(三)損失事件收集

商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險損失事件的收集及分析工作，明確操作風(fēng)險損失事件的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標準、職責(zé)分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性。在損失事件收集工作中，要堅持以下原則：一是重要性，二是及時性，三是統(tǒng)一性，四是謹慎性。

(四)信息系統(tǒng)

系統(tǒng)要支持損失事件收集(LDC)、操作風(fēng)險與控制自我評估(RCSA)和關(guān)鍵風(fēng)險指標(KRI)等操作風(fēng)險管理工具的電子化操作，同時支持操作風(fēng)險監(jiān)管資本的自動化計量。

(五)計量與管理的融合

一是完善資本和績效考核體系，將操作風(fēng)險監(jiān)管資本向分行進行分配，引導(dǎo)分行主動加強操作風(fēng)險管理。二是通過積極推廣應(yīng)用各項操作風(fēng)險管理工具，主動分析內(nèi)外部環(huán)境變化因素并評估風(fēng)險大小，提升全行的操作風(fēng)險管理的科學(xué)性、敏感性和前瞻性。三是通過操作風(fēng)險資本計量工作，對全行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀進行系統(tǒng)梳理，優(yōu)化操作風(fēng)險管理流程，完善制度辦法，強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險文化教育，進一步提升全員參與的風(fēng)險管理理念。

引申：2019年初級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》第五章第一節(jié)配套習(xí)題

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