2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章知識點：制定和提交書面理財規(guī)劃方案

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【知識點6】制定和提交書面理財規(guī)劃方案

理財規(guī)劃書要做到內(nèi)容專業(yè)、科學(xué)，形式規(guī)范、標準；在規(guī)劃書文本制作完畢后，理財師應(yīng)與客戶聯(lián)系確定會面的時間和地點，當(dāng)面解釋理財規(guī)劃書內(nèi)容。

(1)使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議；

(2)對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和選擇決定要具體說明；

(3)在介紹理財師分析、建議時，要緊密結(jié)合客戶的情況，把如何解決客戶理財需求(目標)放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；

(4)應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；同時對客戶的問題進行耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；

(5)給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

(6)建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

(7)如實告知客戶方案實施中可能涉及的風(fēng)險、方案實施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；(8)必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。

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