2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章知識點：后續(xù)跟蹤服務

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【知識點8】后續(xù)跟蹤服務

理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的；客戶的理財目標有短期也有長期的，金融機構和理財師理想的情況是給客戶提供長期服務；綜合理財方案所依據的數據是建立在預測基礎上的，對未來的預估不可能完全準確或一直不變，需調整；提高客戶滿意度，拓展優(yōu)良新客戶。

定期評估是理財服務的必要步驟和要求，也是理財師應盡的責任。定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：

(1)客戶的投資金額和占比；

(2)客戶個人財務狀況變化幅度；

(3)客戶的投資風格。

不定期的理財方案或建議評估，以及隨后的調整發(fā)生在出現某些突發(fā)和重大情況時理財師要實現由“對客戶可投資性資產提供投資產品建議”轉向“客戶家庭資產負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務決定”、實現其理財目標和人生幸福。

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