2020上半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(1月9日)

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試題部分

1、【單選題】銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊主體，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行管理最為重要的內(nèi)容。下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)既可能獲得收益，也可能遭受損失

B.銀行風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)結(jié)果的不確定性

C.銀行風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)不確定性帶來(lái)的不利后果

D.風(fēng)險(xiǎn)的概念不能涵蓋未來(lái)可能損失的大小，但涵蓋損失發(fā)生概率的高低

2、【單選題】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控手段不包括()。

A.授權(quán)限制

B.交易限額

C.止損限額

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

3、【單選題】風(fēng)險(xiǎn)的概念既涵蓋了未來(lái)可能損失的()，又涵蓋了損失發(fā)生概率的()。

A.范圍；頻率

B.范圍；大小

C.大??；高低

D.大小；頻率

4、【多選題】商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有()。

A.內(nèi)部欺詐

B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題

C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題

D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

E.外部欺詐

5、【判斷題】目前，我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)的概念既涵蓋了未來(lái)可能損失的大小，又涵蓋了損失發(fā)生概率的高低。

2、正確答案：A

答案解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控手段：1.限額管理；2.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括交易限額、風(fēng)險(xiǎn)限額和止損限額。

3、正確答案：C

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)不等同于損失本身，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念，損失是一個(gè)事后概念，風(fēng)險(xiǎn)的概念既涵蓋了未來(lái)可能損失的大小，又涵蓋了損失發(fā)生概率的高低。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程、外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)，并由此可分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題，客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題，實(shí)物資產(chǎn)損壞，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。

5、正確答案：A

答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

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