2021年中級銀行從業(yè)資格《個人理財》思維導圖八：中小企業(yè)主的理財規(guī)劃

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【考試內容】

(一)了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點

(二)熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法

1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類

2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征

3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好

(三)中小企業(yè)理財規(guī)劃

1、了解中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求

2、了解中小企業(yè)融資需求的特點及渠道

3、了解中小企業(yè)財務管理需求

(四)掌握中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃

【中小企業(yè)特征】

1.風險抵抗能力較弱

2.管理水平整體較低

3.資金籌集渠道較窄

4.資金使用規(guī)劃不足

【中小企業(yè)主人群分類】

1.性格特征：以自我為中心、做事干練、決策簡練、時間觀念強

2.家庭特征：白手起家、帶有企業(yè)特征、家庭分工、家庭重組

3.風險特征：企業(yè)經(jīng)營風險、個人人身風險、資產(chǎn)傳承風險

【人群分類特征】

1.業(yè)余投資愛好者

2.精明生意人

3.企業(yè)主導型

【理財偏好】

1.服務便利性，一站式服務

2.資產(chǎn)配置上出于私密性考慮、分散

3.理財目標：財富保值增值

【中小企業(yè)理財特點和需求】

1.企業(yè)融資需求迫切

2.風險隔離要求規(guī)范

3.財務管理需求強烈

【中小企業(yè)融資需求】

1.特點：周期短、頻率高、額度小

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