2022年銀行從業(yè)資格個人理財題庫

1、理財業(yè)務(wù)是指()接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險承擔(dān)和收益分配方式，對受托的投資者財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

A.中國人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

參考答案：B

參考解析：B選項正確，2018年9月26日，中國銀保監(jiān)會正式頒布了《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，明確了“理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險承擔(dān)和收益分配方式，對受托的投資者財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)”。

2、執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循的原則不包括()。

A.了解原則

B.誠信原則

C.連續(xù)性原則

D.間斷性原則

參考答案：D

參考解析：執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續(xù)性原則。同時，需注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規(guī)范客戶檔案管理。

3、()，處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A.20世紀(jì)30年代

B.20世紀(jì)50年代

C.20世紀(jì)70年代

D.20世紀(jì)90年代

參考答案：C

參考解析：20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

4、()，處于國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的形成時期。

A.20世紀(jì)30年代

B.20世紀(jì)50年代

C.21世紀(jì)初

D.20世紀(jì)90年代

參考答案：C

參考解析：從21世紀(jì)初到2005年是我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的形成時期。

5、國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展歷程的萌芽階段始于()。

A.20世紀(jì)70年代末

B.20世紀(jì)80年代末

C.20世紀(jì)90年代末

D.21世紀(jì)初

參考答案：B

參考解析：20世紀(jì)80年代末到90年代是我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽階段。

6、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展有以下原因作為支持，下列說法錯誤的是()。

A.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置

B.大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，無法獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

C.專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

D.不斷推陳出新的金融投資工具正在擴展著個人投資理財?shù)目臻g

參考答案：D

參考解析：D選項屬于投資理財工具日趨豐富促進(jìn)了個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，不是從人才需求推動的角度。故D選項說法錯誤，本題選D。

從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展有以下幾點原因：

一是大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制訂適合自身特點的理財方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置;

二是大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，無法獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助;

三是專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利。

7、目前，國際間最典型的市場基準(zhǔn)利率是()。

A.新加坡同業(yè)拆放利率(SIBOR)

B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)

C.紐約同業(yè)拆放利率(NIBOR)

D.香港同業(yè)拆放利率(HIBOR)

參考答案：B

參考解析：在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

8、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，從業(yè)人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)特別注意的事項不包括()。

A.對客戶作盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

B.向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等

C.了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

D.提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險揭示書和權(quán)益須知

參考答案：A

9、在我國，最普遍的營利法人形式是()。

A.機構(gòu)法人

B.企業(yè)法人

C.事業(yè)單位法人

D.公司法人

參考答案：D

參考解析：在我國，公司法人是最普遍的營利法人形式。

根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業(yè)資格考試時間以及其他重要節(jié)點。大家要認(rèn)真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續(xù)查漏補缺。

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