2023年證券從業(yè)資格考試模擬題《證券投資基金》

1.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的(　　)投資方式。

A.分散

B.集資

C.集合

D.合作

2.基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的(　　)。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

3.封閉式基金的交易價(jià)格主要受(　　)的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.投資時(shí)間長短

G.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.上市公司質(zhì)量

4.2003年12月推出的我國第一只貨幣市場(chǎng)基金是(　　)。

A.招商安泰系列基金

B.南方避險(xiǎn)增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現(xiàn)金富利基金

5.(　　)是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

A.混合型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

6.在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是(　　)。

A久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長率

7.關(guān)于保本基金，以下說法正確的是(　　)、。

A.保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越低

B.常見的保本比例介于80%～100%之間

C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低

D.保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較低的贖回費(fèi)

8.符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在(　　)募集資金可以進(jìn)行(　　)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境內(nèi)

D.境外，境外

9.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、(　　)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

A.認(rèn)購

B.核準(zhǔn)

C.發(fā)行

D.申購

10.目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的(　　)，起點(diǎn)5元。

A.0.05%

B.0.5%

C.0.15%

D.0.3%

11.ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)不包括(　　)。

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.其他對(duì)價(jià)

D.現(xiàn)金總額

12.基金份額申購、贖回的資金清算是由(　　)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

13.依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的(　　)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.投資管理公司

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

14.在基金管理公司，記錄并保存每日投資交易情況的工作由(　　)負(fù)責(zé)。

A.投資部

B.財(cái)務(wù)部

C.交易部

D.研究部

15.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)章董事人數(shù)不得少于(　　)人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

A.4

B.3

C.2

D.5

16.(　　)是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.健全性原則

D.相互制約原則

17.(　　)是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理公司

D.基金發(fā)起人

18.(　　)是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

A.結(jié)算備付金賬戶

B.基金銀行存款賬戶

C.股票賬戶

D.證券賬戶

19.基金(　　)是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過程。

A.費(fèi)用復(fù)核

B.收益分配復(fù)核

C.資產(chǎn)凈值復(fù)核

D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核

20.基金托管人資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制不包括(　　)。

A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)

C.建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制，防止差錯(cuò)的產(chǎn)生

D.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證

參考答案

1.C

【解析】證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

2.B

【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

3.C

【解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

4.D

【解析】 2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場(chǎng)基金是華安現(xiàn)金富利基金。

5.B

【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

6.D

【解析】凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。

7.B

【解析】常見的保本比例介于80%～100%之間。選項(xiàng)8說法正確。保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高。其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例較高。保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)。選項(xiàng)ACD說法有誤。

8.A

【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

9.B

【解析】封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

10.D

【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3M，起點(diǎn)5元。

11.D

【解析】申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。

12.C

【解析】基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

13.A

【解析】依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

14.C

【解析】記錄并保存每日投資交易情況是交易部的主要職能之一。

15.B

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

16.A

【解析】成本效益原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

17.A

【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

18.B

【解析】基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

19.D

【解析】基金財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過程。

20.C

【解析】本題考查資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制。c項(xiàng)屬于資金清算的內(nèi)部控制。

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