《投資基金》第十章練習(xí)題：基金監(jiān)管

　《投資基金》第九章練習(xí)題：基金監(jiān)管

   　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.日常持續(xù)監(jiān)管方式主要分為(　　)。

　　A.全面檢查和局部檢查

　　B.現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查

　　C.定期檢查和非定期檢查

　　D.順序檢查和隨機(jī)檢查

　　2.下列各項不是基金監(jiān)管的原則的是(　　)。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.“三公”原則

　　C.監(jiān)管與自律并重原則

　　D.真實性原則

　　3.目前，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括(　　)。

　　A.保護(hù)投資者的利益

　　B.保護(hù)市場的公平

　　C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　4.基金是證券市場的重要參與者之一，其“三公”原則不包括(　　)。

　　A.公開原則

　　B.公平原則

　　C.公正原則

　　D.公共原則

　　5.以下不是基金運(yùn)作監(jiān)管所包括的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.對基金募集申請的核準(zhǔn)

　　B.基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　C.基金銷售活動的監(jiān)管

　　D.基金信息披露的監(jiān)管

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是(　　)。

　　A.股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B.基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

　　C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天地債券等

　　D.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

　　2.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有以下(　　)等情形。

　　A.單只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過資金資產(chǎn)凈值的10%

　　B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其持有比例占該證券發(fā)行數(shù)量的比例超過10%

　　C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)

　　D.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　　3.基金管理公司變更經(jīng)營范圍，中國證監(jiān)會將對基金管理公司的(　　)等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評議，做出相關(guān)決定。

　　A.投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行

　　B.公平交易與防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行

　　C.公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險控制體系的建立與執(zhí)行

　　D.人員隊伍及人力資源管理狀況

　　4.下列是屬于基金投資交易監(jiān)管方式的是(　　)。

　　A.通過托管銀行實現(xiàn)對基金投資的監(jiān)管

　　B.對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　C.實時監(jiān)控單只基金的異常交易

　　D.實時監(jiān)控基金管理公司股東賬戶的異常交易

　　5.下列各項中是證券交易所自律管理內(nèi)容的是(　　)。

　　A.對基金上市交易的管理

　　B.對基金銷售活動的監(jiān)管

　　C.對基金信息披露的監(jiān)管

　　D.對基金投資行為進(jìn)行監(jiān)控

　　6.當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員有以下(　　)情形時，中國證監(jiān)會依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　A.業(yè)務(wù)活動可能嚴(yán)重?fù)p害基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的利益

　　B.基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé)

　　C.高級管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

　　D.違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務(wù)

　　7.中國證監(jiān)會對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督包括(　　)。

　　A.托管銀行各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)是否保持相對獨立

　　B.基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離

　　C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立

　　D.托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡等

　　8.下列關(guān)于風(fēng)險準(zhǔn)備金的說法正確的是(　　)。

　　A.提取風(fēng)險準(zhǔn)備金的主要目的是提高基金管理公司的收益

　　B.2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的5%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金

　　C.風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時可不再提取

　　D.風(fēng)險準(zhǔn)備金制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施

　　9.證券投資基金業(yè)委員會的主要職責(zé)有(　　)。

　　A.調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議

　　B.研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

　　C.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約

　　D.協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作

　　10.中國證監(jiān)會于2006年8月和2007年9月先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險準(zhǔn)備金;風(fēng)險準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司(　　)等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。

　　A.違法違規(guī)

　　B.違反基金合同

　　C.技術(shù)故障

　　D.操作失誤

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A(yù)，錯誤的填B)

　　1.中國證監(jiān)會對基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及兩個方面，即對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管，對基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)控制制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管。(　　)

　　2.現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進(jìn)行。(　　)

　　3.基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)，對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和稽核。(　　)

　　4.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告3次資產(chǎn)凈值和份額凈值。(　　)

　　5.基金托管銀行根據(jù)對基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)控周報，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。(　　)

　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B

　　[解析]日常持續(xù)監(jiān)管一般是對基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。其方式主要分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種。故選B。

　　2.D

　　[解析]ABC三項都是基金監(jiān)管的原則，除此之外還包括監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則以及審慎監(jiān)管原則;D項是基金信息披露的實質(zhì)性原則中的內(nèi)容，因此選D。

　　3.C

　　[解析]目前，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者的利益;(2)保護(hù)市場的公平、效率和透明;(3)降低系統(tǒng)風(fēng)險;(4)推動基金業(yè)的健康發(fā)展。故選C。

　　4.D

　　[解析]公開原則、公正原則和公平原則是基金監(jiān)管的“三公”原則。故選D。

　　5.B

　　[解析]ACD三項都是屬于中國證監(jiān)會對基金運(yùn)作監(jiān)管所包括的內(nèi)容，除此之外還包括對基金投資與交易行為的監(jiān)管等方面;B項是基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中的內(nèi)容，因此選B。

　　二、多項選擇題

　　1.ABD

　　[解析]關(guān)于基金投資范圍的規(guī)定有以下幾條：其一股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債權(quán)。其二貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券。其三是基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。其四是基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。根據(jù)上述四條規(guī)定，可知應(yīng)選ABD。

　　2.ABC

　　[解析]D項規(guī)定是針對貨幣市場基金投資的相關(guān)規(guī)定，而余下ABC三項都是基金管理人在運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資時禁止的情形。

　　3.ABCD

　　[解析]當(dāng)基金管理公司變更經(jīng)營范圍時，中國證監(jiān)會將對基金管理公司的合規(guī)運(yùn)作、經(jīng)營狀況、公司治理、投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行、公平交易防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行、公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險控制體系的建立與執(zhí)行，人員隊伍及人力資源管理情況等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評議，做出相關(guān)決定。

　　4.ACD

　　[解析]基金投資交易的監(jiān)管方式有：通過托管銀行實現(xiàn)對基金投資的監(jiān)管，通過證券交易所實現(xiàn)對基金交易的實時監(jiān)控;CD兩項屬于通過證券交易所實現(xiàn)對基金交易的實時監(jiān)控這種方式中的具體內(nèi)容，B項是基金募集申請核準(zhǔn)時中國證監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容，因此本題選項為ACD。

　　5.AD

　　[解析]證券交易所的自律管理包括AD兩項內(nèi)容;BC兩項都是屬于對基金運(yùn)作階段進(jìn)行的監(jiān)管，因此本題正確選項為AD。

　　6.ABD

　　[解析]當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員行為如果有如下情形：其一是業(yè)務(wù)活動可能嚴(yán)重?fù)p害基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的利益;其=是基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé);其三是違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務(wù);其四是中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形，那么中國證監(jiān)會可以依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　7.ABD

　　[解析]ABD項都是中國證監(jiān)會對基金托管部門內(nèi)部控制監(jiān)督中包含的內(nèi)容;C項是中國證監(jiān)會對基金托管人履行基金托管職責(zé)情況進(jìn)行的監(jiān)督，因此C項不選。

　　8.CD

　　[解析]為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險防范能力，中國證監(jiān)會分別于2006年和2007年先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。根據(jù)通知，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時可不再提取;風(fēng)險準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。依據(jù)題中闡述，可知AB項皆不正確，因此選CD。

　　9.ABCD

　　[解析]基金業(yè)委員會的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議;研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案;草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)堆、工作指引和自律公約;協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作等。

　　10.ABCD

　　[解析]風(fēng)險準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]上述內(nèi)容是中國證監(jiān)會對基金投資與交易行為方面進(jìn)行的監(jiān)管而不是對基金銷售活動進(jìn)行的監(jiān)管。

　　2.B

　　[解析]非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進(jìn)行;現(xiàn)場檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對象、內(nèi)容和頻率。

　　3.B

　　[解析]題述的職責(zé)是基金管理公司督察長應(yīng)該擔(dān)負(fù)的，而非基金管理公司董事的職責(zé)。

　　4.B

　　[解析]開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　5.A

　　[解析]本題涉及基金投資運(yùn)作監(jiān)督中基金托管人定期報告的規(guī)定。一般基金托管銀行根據(jù)對基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。

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