2013年證券投資基金第三章習題：基金的募集、交易與登記

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的(　　)。

　　A.1/4

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.2/3

　　2.《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務準入有更詳細的規(guī)定，如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不得低于(　　)億元人民幣。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　3.以下各項中，屬于基金管理公司中能夠?qū)鹜顿Y做出最高決策的機構(gòu)是(　　)。

　　A.總經(jīng)理

　　B.董事會

　　C.風險控制委員會

　　D.投資決策委員

　　4.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為(　　)。

　　A.1個月

　　B.2個月

　　C.3個月

　　D.4個月

　　5.契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)(　　)所獲得的管理運作基金的報酬。

　　A.基金契約

　　B.基金章程

　　C.基金信托契約

　　D.基金托管契約

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　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在(　　)。

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風險特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.資金使用方向不同

　　2.加強對基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管的重要性包括(　　)。

　　A.有利于規(guī)范基金管理公司的運作，保護基金份額持有人利益

　　B.有利于提高基金高級管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強職業(yè)道德教育，促進其自律意識的發(fā)揮

　　C.有利于防范基金管理公司的經(jīng)營風險，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營管理中的漏洞

　　D.有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)

　　3.中國證監(jiān)會對基金管理公司設(shè)立申請采取的審查方式包括(　　)

　　A.征求相關(guān)機構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見

　　B.采取老師評審的方式對申請材料的內(nèi)容進行審查

　　C.采取調(diào)查核實的方式對申請材料的內(nèi)容進行審查

　　D.自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準備情況

　　4.場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是(　　)。

　　A.份額申購

　　B.金額贖回

　　C.金額申購

　　D.份額贖回

　　5.LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務包括(　　)。

　　A.從場內(nèi)到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管

　　B.從場內(nèi)到場外轉(zhuǎn)托管

　　C.從場外到場內(nèi)轉(zhuǎn)托管

　　D.從場外到場外轉(zhuǎn)托管

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　　6.以下(　　)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢機構(gòu)

　　D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)

　　7.下列有關(guān)LOF的募集，說法正確的是(　　)。

　　A.LOF的募集分為場外和場內(nèi)募集兩部分

　　B.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

　　C.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)

　　D.場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)

　　8.下列屬于開放式基金中貨幣市場基金的申購、贖回原則的是(　　)。

　　A.未知價原則

　　B.確定價原則

　　C.金額申購、份額贖回原則

　　D.份額申購、金額贖回原則

　　9.封閉式基金份額上市交易，應符合下列(　　)條件。

　　A.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　10.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應(　　)。

　　A.制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度，明確基金估值的原則和程序

　　B.建立健全估值決策體系

　　C.使用合理、可靠的估值業(yè)務系統(tǒng)

　　D.對基金資產(chǎn)估值進行復核、審查

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.按照中國證監(jiān)會2007年3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。(　　)

　　2.基金招募說明書應將所有對投資人做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資人更好地做出投資決策。(　　)

　　3.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理能夠直接向交易員下達投資指令或直接進行交易。(　　)

　　4.ETF份額的認購可用現(xiàn)金認購，也可用證券認購。(　　)

　　5.開放式基金的登記業(yè)務，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。 (　　)

　　6.目前我國只有上海證券交易所開辦LOF基金的交易。(　　)

　　7.ETF的建倉期為6個月以內(nèi)。(　　)

　　8.開放式基金的前端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。(　　)

　　9.開放式基金的申購、贖回全部采用“未知價”進行。(　　)

　　10.《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的規(guī)范性文件。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B

　　[解析]基金獨立董事人數(shù)不得少于3人、且不得少于董事會人數(shù)的1/3。就公司運作過程中法律要求的有關(guān)事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過。

　　2.B

　　[解析]《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，對托管業(yè)務準入要求最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)不得低于20億元人民幣。

　　3.D

　　[解析]基金管理公司機構(gòu)設(shè)置中投資決策委員會是能夠?qū)鹜顿Y做出最高決策的機構(gòu)。

　　4.C

　　[解析]目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　5.A

　　[解析]契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，基金合同是規(guī)定當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件?；鸷贤址Q為基金契約。

　　二、多項選擇題

　　1.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在：性質(zhì)不同、收益與風險特性不同、信息披露程度不同等方面。

　　2.ABCD

　　[解析]ABCD四項都是對基金高級管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)。

　　3.ABCD

　　[解析]基金管理公司設(shè)立審核時，中國證監(jiān)會對其采取的審查方式包括：征求相關(guān)機構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見;采取老師評審、調(diào)查核實等方式對申請材料的內(nèi)容進行審查;自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準備情況。

　　4.AD

　　[解析]場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

　　5.ABCD

　　[解析]LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管與跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場內(nèi)和從場外到場外兩種;跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場外以及從場外到場內(nèi)兩種。

　　6.ABCD

　　[解析]商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)都可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。

　　7.ABD

　　[解析]此題為LOF募集概述中的具體內(nèi)容，參照教材只記即可。

　　8.BC

　　[解析]本題考查的是貨幣市場基金申購、贖回應遵循的原則，注意與股票基金、債券基金申購、贖回原則比較記憶。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查的是封閉式基金上市交易需要滿足的五大條件，考生參照教材及本書參考資料具體識記即可。

　　10.ABC

　　[解析]本題考查作為基金資產(chǎn)估值責任人的基金管理人為了準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，應該制定的程序和規(guī)則。除了ABC三項之外，基金管理人還應加強對業(yè)務人員的培訓，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序，不斷完善相關(guān)風險監(jiān)測、控制和報告機制等。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]為統(tǒng)一規(guī)范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，中國證監(jiān)會做出了題述規(guī)定。

　　2.A

　　[解析]基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。其編制原則是基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

　　3.B

　　[解析]為了將投資管理職能與交易執(zhí)行職能相分離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資

　　4.A

　　[解析]根據(jù)投資者認購ETF份額時支付的對價種類。可以將ETF份額的認購分為現(xiàn)金認購和證券認購兩種方式。

　　5.A

　　[解析]題目所述符合我國開放式基金登記業(yè)務的法律規(guī)定。

　　6.B

　　[解析]目前我國只有深圳證券交易所開辦LOF交易。

　　7.B

　　[解析]ETF建倉期通常在3個月以內(nèi)。

　　8.B

　　[解析]開放式基金的后端收費模式的定義如題述規(guī)定。前端收費模式是在認購基金份額時就需要支付認購費用的模式。

　　9.B

　　[解析]開放式基金中涉及貨幣市場基金的申購贖回采用確定價原則。

　　10.B

　　[解析]《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的部門規(guī)章。

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