證券從業(yè)資格考試(發(fā)行與承銷)知識點(diǎn):金融債券發(fā)行條件

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　　一、我國的政策性銀行：

　　國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。(必須記憶)

　　審核主體是中國人民銀行。

　　二、商業(yè)銀行：

　　審核主體是中國人民銀行(注意：不是證監(jiān)會)。

　　1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

　　2.核心資本充足率不低于4%;

　　3.最近3年連續(xù)盈利;

　　4.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;

　　5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;

　　6.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;

　　7.其他。

　　三、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　1.具有良好的公司治理機(jī)制;

　　2.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定;

　　4.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于10%;(此兩個(gè)數(shù)字必須記住)

　　5.設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平;

　　6.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。

　　7.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

　　8.最近三年沒有違法違規(guī)行為;

　　9.無不能到期支付債務(wù);

　　10.中國人民銀行要求的其他條件。

　　四、金融租賃公司和汽車金融公司

　　發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。

　　五、其他金融機(jī)構(gòu)

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