2014年證券從業(yè)資格《投資基金》練習(xí)題:直接投資工具

更新時間：2013-12-31 15:07:49 來源：|0

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摘要 2014年證券從業(yè)資格《投資基金》練習(xí)題:直接投資工具

　　小編寄語：

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　　多選題

　　1.(　　)是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.公司型基金

　　D.契約型基金

　　2.證券投資基金在我國的作用主要包括(　　)。

　　A.為中小投資者拓寬投資渠道

　　B.提高投資者的投資回報

　　C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　D.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　3.證券投資基金市場服務(wù)機構(gòu)包括(　　)。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金投資咨詢公司

　　C.證券交易所

　　D.基金評級公司

　　4.依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.封閉式基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.公司型基金

　　5.基金份額持有人享有的權(quán)利包括(　　)。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　6.公募基金主要具有的特征有(　　)。

　　A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不同定

　　B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　C.主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為日標客戶

　　D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

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　　7.成長型基金的主要投資對象包括(　　)。

　　A.有較大升值潛力的公司股票

　　B.新興行業(yè)股票

　　C.大盤藍籌股

　　D.政府債券和公司債

　　8.1OF與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在(　　)。

　　A.申購、贖回的標的不同

　　B.申購、贖回的場所不同

　　C.基金投資策略不同

　　D.對申購、贖回限制不同

　　9.目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括(　　)。

　　A.1年以內(nèi)的銀行定期存款8.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券

　　10.基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請核準文本中，被稱為“草案”的有(　　)。

　　A.基金上市交易草案

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管協(xié)議草案

　　D.招募說明書草案

　　11.折(溢)價率反映(　　)之間的關(guān)系。

　　A.開放式基金份額凈值

　　B.封閉式基金份額凈值

　　C.基金份額面值

　　D.二級市場價格

　　12.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的(　　)。

　　A.9：00～11：OO

　　B.9：30～11：30

　　C.13：00～15：00

　　D.13：00～15：00

　　13.ETF交易中，辦理場外現(xiàn)金認購的投資者，認購以ETF份額申請，其認購金額是(　　)的乘積。

　　A.認購價格

　　B.認購份額

　　C.1-認購費率

　　D.1+認購費率

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　　14.關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有(　　)。

　　A.研究發(fā)展部提出研究報告

　　B.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃

　　C.基金投資部制定投資組合的具體方案

　　D.風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議

　　15.基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置包括(　　)。

　　A.投資管理部門

　　B.風(fēng)險管理部門

　　C.市場營銷部門

　　D.基金運營部門

　　16.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有(　　)。

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.適時性原則

　　17.基金管理公司向特定對象提供咨詢服務(wù)，不得有下列(　　)行為。

　　A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

　　B.承諾投資收益

　　C.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　D.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　18.關(guān)于基金財產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有(　　)。

　　A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開

　　B.不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消

　　C.基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利

　　D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　19下列各項屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有(　　)。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.靈活性原則

　　D.審慎性原則

　　20.基金財產(chǎn)不得用于下列(　　)投資或者活動。

　　A.承銷證券

　　B.向他人貸款

　　C.投資股票

　　D.向他人提供擔(dān)保

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　　1.【答案】AB

　　【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種問接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　2.【答案】ACD

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。證券投資基金在我國金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長;③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會保障體系。

　　3.【答案】ABD

　　【解析】證券投資基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。

　　4.【答案】AC

　　【解析】依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　5.【答案】ABCD

　　【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6.【答案】ABD

　　【解析】公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，其特征有：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。而私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)險較高，主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標客戶。

　　7.【答案】AB

　　【解析】成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業(yè)股票。大盤藍籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對象。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】1OF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存住本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同。ETF 與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而1OF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行，1OF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行。③對申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在100萬份以上)才能參與 ETF一級市場的申購、贖回交易，而1OF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標;而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金凈值報價，而1OF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　9.【答案】ACD

　　【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含 1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

　　10.【答案】BCD

　　【解析】申請募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請核準文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。

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　　投資基金押題測試卷

　　11.【答案】BD

　　【解析】投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之問的關(guān)系。折(溢)價率的計算公式為：

　　12.【答案】BC

　　【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時問為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　13.【答案】ABD

　　【解析】辦理場外現(xiàn)金認購的投資者，認購以ETF份額申請。認購費用和認購金額的計算公式為：認購費用=認購價格×認購份額×認購費率;認購金額=認購價格×認購份額×(1+認購費率)。

　　14.【答案】ABCD

　　【解析】我國基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報告;②投資決策委員會決定基金的總體投資計劃;③基金投資部制定投資組合的具體方案;④風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】有效的機構(gòu)設(shè)置是實現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置包括專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門和后臺支持部門。

　　16.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有：①合法、合規(guī)性原則，即公司內(nèi)部控制制度必須符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定;②全面性原則，即內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個員工，不得留有制度上的空白或漏洞;③審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點;④適時性原則，即內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

　　17.【答案】ABCD

　　【解析】2006年2月，中國證監(jiān)會基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)?；鸸芾砉鞠蛱囟▽ο筇峁┩顿Y咨詢服務(wù)，不得有下列行為：①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益;②承諾投資收益;③與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶;⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資。

　　18.【答案】ABC

　　【解析】基金財產(chǎn)保管的基本要求包括：①保證基金資產(chǎn)的安全，基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消;②依法處分基金財產(chǎn)，基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利;③嚴守基金商業(yè)秘密;④對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　19.【答案】ABD

　　【解析】基金托管人內(nèi)部控制的原則包括：①合法性原則;②完整性原則;③及時性原則;④審慎性原則;⑤有效性原則;⑥獨立性原則。

　　20.【答案】ABD

　　【解析】《證券投資基金法》第五卜九條規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

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