2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前測試題一

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一、單項(xiàng)選擇題

1.()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.交易對手風(fēng)險

C.履約超時風(fēng)險

D.違約風(fēng)險

2.()是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險規(guī)劃

3.債券現(xiàn)金流的確定不包括的因素是()。

A.通貨膨脹率

B.債券的面值和票面利率

C.計(jì)付息間隔

D.債券的稅收待遇

4.通常，期限在1年以下(含1年)的國債為()。

A.零息式國債

B.貼現(xiàn)式國債

C.附息式國債

D.息票累計(jì)式國債

5.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。

A.不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等

B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等

6.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

A.中國銀監(jiān)會成立

B.中國證監(jiān)會成立

C.中國保監(jiān)會成立

D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

7.()作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.預(yù)期損失模型

B.VaR模型

C.波動性分析

D.置信水平

8.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

9.()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.交易對手風(fēng)險

C.履約超時風(fēng)險

D.違約風(fēng)險

10.()是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險應(yīng)對

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二、組合型選擇題

1.根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下()步驟?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案

Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景

Ⅲ.確定風(fēng)險因子，收集測試數(shù)據(jù)

Ⅳ.實(shí)施壓力測試，分析報告測試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.歐元區(qū)的形成

Ⅱ.股指期貨

Ⅲ.國際資本流動

Ⅳ.美元匯率改革

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

3.個人投資者參與新三板的條件是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.投資者本人名下前一交易日日終證券類資產(chǎn)市值500萬元人民幣以上

Ⅱ.具有兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)，或者具有金融、理財(cái)?shù)认嚓P(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷

Ⅲ.開戶且交易滿6個月以上

Ⅳ.參與額度最低為50萬

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.股票市場

Ⅱ.融資租賃市場

Ⅲ.信托市場

Ⅳ.股權(quán)投資市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.新一代的經(jīng)濟(jì)思維對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制

Ⅱ.必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

Ⅲ.必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵實(shí)業(yè)投資

Ⅳ.經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：D

答案解析：違約風(fēng)險，是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。交易對手風(fēng)險，是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險，是指債務(wù)人的信用評級在風(fēng)險管理期內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

2、正確答案：C

答案解析：套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

3、正確答案：A

答案解析：債券現(xiàn)金流的確定：(1)債券的面值和票面利率(2)計(jì)付息間隔(3)債券的嵌入式期權(quán)條款(4)債券的稅收待遇(5)其他因素

4、正確答案：B

答案解析：通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。

5、正確答案：A

答案解析：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

6、正確答案：A

答案解析：2003年3月10日，第十屆全國人大一次會議批準(zhǔn)國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，決定成立中國銀監(jiān)會。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

7、正確答案：A

答案解析：預(yù)期損失模型作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

8、正確答案：B

答案解析：市場風(fēng)險是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險。

9、正確答案：D

答案解析：違約風(fēng)險，是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。交易對手風(fēng)險，是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險，是指債務(wù)人的信用評級在風(fēng)險管理期內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

10、正確答案：A

答案解析：風(fēng)險偏好是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提，風(fēng)險限額的設(shè)定的前提是確定金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險偏好。

二、多項(xiàng)選擇題

1、正確答案：D

答案解析：根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：(1)確定測試對象，制訂測試方案；(2)選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景；(3)確定風(fēng)險因子，收集測試數(shù)據(jù)；(4)實(shí)施壓力測試，分析報告測試結(jié)果；(5)制定和執(zhí)行應(yīng)對措施。

2、正確答案：C

答案解析：影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括：(1)股指期貨(Ⅱ項(xiàng)正確)；(2)國際資本流動(Ⅲ項(xiàng)正確)；(3)歐元區(qū)的形成(Ⅰ項(xiàng)正確)；(4)人民幣匯率改革(Ⅳ項(xiàng)錯誤)。

3、正確答案：A

答案解析：個人投資者參與新三板的條件是：投資者本人名下前一交易日日終證券類資產(chǎn)市值500萬元人民幣以上(Ⅰ正確)；具有兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)，或者具有會計(jì)、金融、投資、理財(cái)?shù)认嚓P(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷(Ⅱ正確)。

4、正確答案：D

答案解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場(Ⅳ正確)、信托市場(Ⅲ正確)、融資租賃市場(Ⅱ正確)等。股權(quán)投資指通過投資取得被投資單位的股份，即企業(yè)(或者個人)購買的其他企業(yè)(準(zhǔn)備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產(chǎn)和其他實(shí)物資產(chǎn)直接投資于其他單位，最終目的是獲得較大的經(jīng)濟(jì)利益，這種經(jīng)濟(jì)利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得；信托投資是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資；融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

5、正確答案：A

答案解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機(jī)：(1)必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制；(2)必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制；(Ⅱ正確)(3)必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實(shí)業(yè)投資；(4)經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。(Ⅳ正確)

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