2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前測試題二

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一、單項選擇題

1.公司型基金的運營依據(jù)是()。

A.公司章程

B.募集說明書

C.上市說明書

D.基金契約

2.基金持有人權(quán)益的代表是()。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

3.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到()萬元以上的，應(yīng)當持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.1000

B.3000

C.5000

D.10000

4.證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度、風險水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制定有效的()，確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應(yīng)急計劃

5.下列選項不屬于金融風險的是()。

A.操作風險

B.違約風險

C.信用風險

D.聲譽風險

6.()是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。

A.買賣價差法

B.有效價差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動性風險

7.國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力的評級公司評級，人民幣債券信用級別為()級以上，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在()億美元以上。

A.A；20

B.AA；10

C.AAA；10

D.AA；20

8.以下關(guān)于金融債券的說法錯誤的是()。

A.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

B.金融債券一般信譽良好

C.從廣義上講，中央銀行債券也屬于金融債券

D.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券不屬于金融債券

9.地方政府債券面向記賬式國債承銷團招標發(fā)行，采用()招標方式。

A.單一價格

B.多種價格

C.單一價格和多種價格

D.混合式

10.中國證監(jiān)會()領(lǐng)導全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管。

A.間接

B.垂直

C.松散

D.分別

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二、組合型選擇題

1.關(guān)于對話報價的說法正確的是()。

Ⅰ.對話報價是討價還價過程的開始

Ⅱ.對話報價的要素比公開報價多

Ⅲ.對話報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認成交的報價

Ⅳ.對話報價可點擊確認成交，無須向交易對手方報價

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.債券信用評級的結(jié)果應(yīng)在()上對外發(fā)布。

Ⅰ.評級對象(發(fā)行人)公司網(wǎng)站

Ⅱ.評級機構(gòu)網(wǎng)站

Ⅲ.證券協(xié)會網(wǎng)站

Ⅳ.指定的公共媒體

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

3.下列選項中，QDII基金可以投資的有()。

Ⅰ.美國存托憑證

Ⅱ.公司債券

Ⅲ.住房按揭支持證券

Ⅳ.貴金屬

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.在我國，基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。

Ⅰ.基金合同

Ⅱ.基金財務(wù)報告

Ⅲ.基金招募說明書

Ⅳ.基金年度報告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

5.金融危機的具體表現(xiàn)包括()。

Ⅰ.金融資產(chǎn)價格大幅下跌

Ⅱ.金融機構(gòu)大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉

Ⅲ.股市或債市暴跌

Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金的運營依據(jù)是公司章程，契約型基金依據(jù)基金契約營運基金。

2、正確答案：C

答案解析：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。

3、正確答案：C

答案解析：私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標以及投資組合情況等信息。單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的，應(yīng)當持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

4、正確答案：D

答案解析：證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度、風險水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制定有效的風險應(yīng)急計劃，確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。

5、正確答案：B

答案解析：金融風險包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險和聲譽風險。

6、正確答案：C

答案解析：沖擊成本是機構(gòu)大戶面臨的流動性成本的重要表現(xiàn)，是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。

7、正確答案：B

答案解析：國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力的評級公司評級，人民幣債券信用級別為AA級以上，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上。

8、正確答案：D

答案解析：政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中，以國家開發(fā)銀行為主，金融債券已成為其籌措資金的主要方式。

9、正確答案：A

答案解析：地方政府債券通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國債承銷團招標發(fā)行，采用單一價格招標方式，招標標的為利率，全場最高中標利率為當期地方債票面利率，各中標承銷團成員按面值承銷。

10、正確答案：B

答案解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直管理。

二、多項選擇題

1、正確答案：B

答案解析：對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方做出的、對手方確認即可成交的報價。對話報價是討價還價的開始(Ⅰ正確)，其要素比公開報價多了債券待償期、對手方和對手方交易員三個要素(Ⅱ正確)。第Ⅲ項，公開報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認成交的報價；第Ⅳ項，對話報價是指交易過程中向特定交易成員的交易員所做的報價。

2、正確答案：B

答案解析：信用評級結(jié)果的發(fā)布要依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和信用評級業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定，將評級結(jié)果在評級機構(gòu)網(wǎng)站、指定的公共媒體上對外發(fā)布。

3、正確答案：A

答案解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；(2)政府債券、公司債券(Ⅱ正確)、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券(Ⅲ正確)、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證(Ⅰ正確)、房地產(chǎn)信托憑證；(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金；(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

4、正確答案：C

答案解析：基金合同(Ⅰ正確)與基金招募說明書(Ⅲ正確)是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

5、正確答案：A

答案解析：金融危機指的是金融資產(chǎn)、金融機構(gòu)或金融市場的危機，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌(Ⅰ正確)、金融機構(gòu)大規(guī)模倒閉、瀕臨倒閉(Ⅱ正確)或某個金融市場如股市或債市暴跌(Ⅲ正確)等。

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