2015年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》模擬測(cè)試二(5)

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　　96.影響債券理論價(jià)格的主要變量有(　　)。

　　A.債券的期值

　　B.待償期限

　　C.買賣價(jià)格

　　D.市場(chǎng)利率

　　97.在確認(rèn)債券的面值時(shí)，需要確定的兩個(gè)因素包括(　　)。

　　A.票面價(jià)值的幣種

　　B.債券的票面金額

　　C.債券的票面利率

　　D.債券的利率計(jì)算方法

　　98.導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種情況，分別為(　　)。

　　A.債務(wù)人不履行債務(wù)

　　B.惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值

　　C.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債權(quán)人的意外死亡

　　99.下列關(guān)于債券特征的描述中，正確的有(　　)。

　　A.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還時(shí)間，債務(wù)人必須按時(shí)向債權(quán)人支付利息

　　B.流動(dòng)性首先取決于市場(chǎng)對(duì)債券轉(zhuǎn)讓所提供的便利程度

　　C.一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券風(fēng)險(xiǎn)較大

　　D.一般情況下，政府債券的風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和公司債券

　　100.下列關(guān)于債券的說法中，正確的有(　　)。

　　A.許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平

　　B.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓因價(jià)格下跌而承受損失時(shí)，債券投資不能收回

　　C.債券收益可以表現(xiàn)為利息收入和資本損益

　　D.債券具有償還性，投資一定能夠收回

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　　101.下列國債分類中，屬于電子記賬方式記錄債權(quán)的有(　　)。

　　A.儲(chǔ)蓄國債

　　B.賬式國債

　　C.憑證式國債

　　D.實(shí)物國債

　　102.下列各項(xiàng)中，不屬于我國在20世紀(jì)50年代發(fā)行的國債有(　　)。

　　A.人民勝利折實(shí)公債

　　B.財(cái)政證券

　　C.電子式儲(chǔ)蓄國債

　　D.國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債

　　103.憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有(　　)。

　　A.是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免

　　B.申請(qǐng)購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買

　　C.付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種。

　　D.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有

　　104.儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有(　　)。

　　A.發(fā)行對(duì)象不同

　　B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　C.到期兌付方式不同

　　D.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

　　105.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有(　　)。

　　A.1984――1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期

　　B.1987――1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期

　　C.1993――1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期

　　D.從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期

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　　106.證券投資基金的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.收益顯著

　　B.集合投資

　　C.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.專業(yè)理財(cái)

　　107.下列選項(xiàng)中，屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的有(　　)。

　　A.期限不同

　　B.基金份額交易方式不同

　　C.交易費(fèi)用不同

　　D.發(fā)行規(guī)模限制不同

　　108.下列關(guān)于基金的分類說法中，正確的有(　　)。

　　A.按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　B.按投資運(yùn)作方式不同，可分為契約型基金和公司型基金

　　C.按基金組織形式不同，可分為封閉式基金和開放式基金

　　D.按投資標(biāo)的劃分，可分為國債基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

　　109.下列關(guān)于我國證券投資基金的發(fā)展概況描述中，正確的有(　　)。

　　A.基金規(guī)?？焖僭鲩L

　　B.現(xiàn)階段的主流形式為封閉式基金

　　C.基金產(chǎn)品差異日益明顯

　　D.基金的投資風(fēng)格趨于多樣化

　　110.下列關(guān)于信用衍生工具的論述中，正確的有(　　)。

　　A.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.OTC交易的信用衍生工具名義金額已經(jīng)超過交易所交易的傳統(tǒng)衍生產(chǎn)品

　　C.信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

　　D.用于管理氣溫變化風(fēng)險(xiǎn)的天氣期貨是信用衍生工具的一種

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　　參考答案

　　91.【答案】ABD

　　【解析】非累積優(yōu)先股票是股息當(dāng)年結(jié)清，不能累計(jì)發(fā)放的優(yōu)先股票。它的股息分派以每個(gè)營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如本年度盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對(duì)所欠部分不予累計(jì)計(jì)算。所以公司股息分紅的負(fù)擔(dān)比較輕，但股東收入的穩(wěn)定性沒有累積優(yōu)先股票高。同時(shí)非累積優(yōu)先股票畢竟屬于優(yōu)先股，股息分派以固定股息率為上限，不得超過這個(gè)限制。本題的難度比較大，在統(tǒng)編教材沒有直接的參考答案，幾乎每一個(gè)選項(xiàng)都要仔細(xì)思考，需要考生對(duì)統(tǒng)編教材的內(nèi)容有深入的了解和把握，死記硬背不是對(duì)付這類題目的好辦法。

　　92.【答案】ABC

　　【解析】紅籌股不屬于外資股，紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在中國香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票。A、B、C選項(xiàng)都是境外上市的外資股。

　　93.【答案】ACD

　　【解析】國有股從資金來源上看，主要有三個(gè)來源：第一，現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);第二，政府部門向新建股份公司的投資;第三，授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

　　94.【答案】ABC

　　【解析】發(fā)行人是借入資金的實(shí)體，投資者是出借資金的實(shí)體，債券發(fā)行人與投資者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而不是委托與受托關(guān)系。

　　95.【答案】ACD

　　【解析】B選項(xiàng)實(shí)行緊縮的貨幣政策，貨幣供給減少，市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降;C選項(xiàng)本幣升值，意味著匯率下降，市場(chǎng)利率也將下降，債券價(jià)格上升;D選項(xiàng)對(duì)通貨膨脹實(shí)行保值補(bǔ)貼，則人們對(duì)債券的需求上升，會(huì)引起債券價(jià)格上升。

　　96.【答案】ABD

　　【解析】影響債券理論價(jià)格的主要變量有債券的期值、待償期限和買賣價(jià)格。

　　97.【答案】AB

　　【解析】在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。

　　98.【答案】AC

　　【解析】債券投資不能收回有兩種情況：①債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金，不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低;②流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。

　　99.【答案】ABD

　　【解析】C選項(xiàng)一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券風(fēng)險(xiǎn)較小。

　　100.【答案】ABC

　　【解析】D選項(xiàng)債券具有償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金，但債券投資不一定能夠收回，如債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)。

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