證券金融市場基礎(chǔ)知識真題七

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　　11.自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險，下列屬于自然風(fēng)險的有()。

　?、?火災(zāi)Ⅱ.價格的漲落（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　Ⅲ.戰(zhàn)爭Ⅳ.蟲災(zāi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B【解析】自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險。如地震、水災(zāi)、火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、雹災(zāi)、凍災(zāi)、旱災(zāi)、蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第Ⅱ項屬于市場風(fēng)險，第Ⅲ項不屬于自然風(fēng)險。

　　12.下列屬于無面額股票特點的是()。

　?、?便于股票分割Ⅱ.為股票發(fā)行價格的確定提供了依據(jù)

　?、?發(fā)行價格靈活Ⅳ.轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C【解析】無面額股票的特點包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;②便于股票分割。

　　13.按信托目的，可將信托分為()。

　　Ⅰ.擔(dān)保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D【解析】按照信托財產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托和金錢債權(quán)信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。

　　證券金融市場基礎(chǔ)章節(jié)知識點匯總
　　【摘要】2016年證券從業(yè)資格考試科目為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格考試頻道小編整理證券金融市場基礎(chǔ)知識真題七供各位考生練習(xí)備考，更多相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格考試頻道。

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　　14.在我國，基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。

　?、?基金合同Ⅱ.基金財務(wù)報告（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　Ⅲ.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報告

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

　　15.下列關(guān)于保險公司次級債券的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集

　?、?期限在5年以上(含5年)（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　?、?本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前

　　Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B【解析】根據(jù)《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補(bǔ)臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。故第Ⅲ項說法錯誤。保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。

　　16.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列()規(guī)定。（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　Ⅰ.申請人應(yīng)該符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司

　?、?公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元

　　Ⅲ.公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息

　?、?本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項表述錯誤。

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　　17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標(biāo)方式中，正確的有()。

　?、?“荷蘭式”招標(biāo)的標(biāo)的為利率時，最高中標(biāo)利率為當(dāng)期國債的票面利率

　?、?“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場最高中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格

　?、?“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率時，全場加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國債票面利率

　?、?“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場加權(quán)平均中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場最低中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。故第Ⅱ項說法錯誤。

　　18.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括()。

　?、?匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險、法律風(fēng)險

　　Ⅲ.市場風(fēng)險、操作風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險;②因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險;③因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險;④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險;⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險。

　　19.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是()。

　?、?國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　?、?產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　?、?不受一國法令制約（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　Ⅳ.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。

　　20.證券投資基金所支付的的費用包括()。

　　Ⅰ.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷售服務(wù)費

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ（環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場基礎(chǔ)知識真題）

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務(wù)費。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：請各位練習(xí)“證券金融市場基礎(chǔ)知識真題七"做好備考準(zhǔn)備，更多內(nèi)容請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們愿與廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

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