2013年證券交易第八章習題：融資融券業(yè)務

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.客戶融資買人標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于(　　)元。

　　A.5000萬

　　B.1億

　　C.2億

　　D.5億

　　2.負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本的是證券公司的(　　)。

　　A.董事會

　　B.業(yè)務決策機構(gòu)

　　C.業(yè)務執(zhí)行機構(gòu)

　　D.分支機構(gòu)

　　3.用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶是(　　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　4.用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶是(　　)。

　　A.信用交易資金交收賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　D.信用交易證券交收賬戶

　　5.客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立(　　)。

　　A.信用證券賬戶

　　B.信用資金臺賬

　　C.信用交易擔保資金賬戶

　　D.信用資金賬戶

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　　6.證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行的規(guī)定不得超過客戶提交保證金的(　　)倍，期限不超過(　　)個月。

　　A.23

　　B.26

　　C.13

　　D.16

　　7.證券公司接受客戶融資融券交易委托時，融券賣出的申報價格不得低于該證券的(　　)。

　　A.前收盤價

　　B.開盤價

　　C。最新成交價

　　D.收盤價

　　8.客戶融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于(　　)元。

　　A.2億

　　B.5億

　　C.8億

　　D.10億

　　9.客戶融資買入、融券賣出的標的證券為股票的，股東人數(shù)不少于(　　)。

　　A.500人

　　B.1000人

　　C.4000人

　　D.5000人

　　10.證券公司申請融資融券業(yè)務試點的，應當具備最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在(　　)以上。

　　A.1億

　　B.5億

　　C.10億

　　D.12億

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　　二、多項選擇題(小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規(guī)定的格式申報強制平倉指令，申報指令的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.客戶的信用證券賬戶號碼

　　B.席位代碼

　　C.標的證券代碼

　　D.平倉標識

　　2.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當在商業(yè)銀行分別開立(　　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　D.信用交易證券交收賬戶

　　3.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立(　　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　4.客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立(　　)。

　　A.信用證券賬戶

　　B.信用資金臺賬

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.信用交易證券交收賬戶

　　5.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，申請材料一般包括(　　)。

　　A.融資融券業(yè)務申請表

　　B.已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶

　　C.融資融券擔保品證明

　　D.客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明

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　　6.證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務申請后，應當辦理客戶征信，征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括(　　)。

　　A.客戶基本材料

　　B.投資經(jīng)驗

　　C.誠信記錄

　　D.還款能力

　　7.對(　　)的客戶，證券公司不得向其融資、融券。

　　A.在證券公司從事證券交易9個月

　　B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管

　　C.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人

　　D.缺乏風險承擔能力或有重大違約記錄

　　8.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務時，選擇客戶的具體標準為(　　)。

　　A.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

　　B.賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)正常

　　C.信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄

　　D.資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力

　　9.下列關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，說法正確的有(　　)。

　　A.客戶融資買人證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金

　　B.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款

　　C.客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，但可用于從事交易所債券回購交易

　　D.客戶未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當根據(jù)約定采取強制平倉措施

　　10.證券公司融資融券的業(yè)務決策機構(gòu)的職責為(　　)。

　　A.負責制定融資融券業(yè)務操作流程

　　B.選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構(gòu)

　　C.確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率

　　D.確定客戶可融資買入和融券賣出的證券種類

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。(　　)

　　2.證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會批準。(　　)

　　3.客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。(　　)

　　4.證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，為客戶開立實名信用證券賬戶，客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。(　　)

　　5.客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金必須為現(xiàn)金。(　　)

　　6.客戶不得將已設定擔保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。(　　)

　　7.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按照“客戶融資買入證券與客戶融券賣出證券的權(quán)益同歸客戶所有”的原則處理。(　　)

　　8.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。(　　)

　　9.單只標的證券的融資余額降低至25%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買人，并向市場公布。(　　)

　　10.在以客戶名義開立的客戶使用交易擔保證券賬戶和信用交易資金交收賬戶內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立授信賬戶。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.D[解析]客戶融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元。故D選項正確。

　　2.C[解析]證券公司的業(yè)務執(zhí)行機構(gòu)負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構(gòu)的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。故C選項正確。

　　3.B[解析]客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄客P委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。故B選項正確。

　　4.C[解析]客戶信用交易擔保資金賬P，用于存放客P交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。故C選項正確。

　　5.D[解析]客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立信用證券賬戶和實名信用資金臺賬，在存管銀行開立實名信用資金賬戶。故D選項正確。

　　6.B[解析]證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行的規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。故8選項正確。

　　7.C[解析]證券公司接受客戶融資融券交易委托時，融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價。當天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。故C選項正確。

　　8.C[解析]客戶融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。故C選項正確。

　　9.C[解析]客P融資買入、融券賣出的標的證券為股票的，股東人數(shù)不少于4000人。故C選項正確。

　　10.D[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務試點的，應具備的條件之一為財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億以上。故D選項正確。

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD[解析]證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規(guī)定的格式申報強制平倉指令，申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、買賣方向、價格、數(shù)量、平倉標識等內(nèi)容。本題正確答案為ABCD。

　　2.BC[解析]證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶。融券專用證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的。故BC選項正確。

　　3.BCD[解析]證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融資專用資金賬戶在商業(yè)銀行開立。故BCD選項正確。

　　4.AB[解析]客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬。而客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務時，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的賬戶。故AB選項正確。

　　5.ABCD[解析]客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請?？蛻羯暾垥r應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。一般包括：融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。本題正確答案為ABCD。

　　6.ABCD[解析]客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括客戶基本材料、投資經(jīng)驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求等。本題正確答案為ABCD。

　　7.BCD[解析]對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。本題正確答案為BCD。

　　8.ABCD[解析]以上選項均符合中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定的證券公司選擇客戶的具體標準。除以上選項所列標準外，證券公司選擇的客戶的具體標準還有：客戶的投資風格及業(yè)績(投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力)、關(guān)聯(lián)關(guān)系(非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人)。本題正確答案為ABCD。

　　9.ABD[解析]客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選項C說法錯誤。其他選項均符合融資融券交易的一般規(guī)則。本題正確答案為ABD。

　　10.ABCD[解析]證券公司融資融券的業(yè)務決策機構(gòu)由相關(guān)高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。本題正確答案為ABCD。

　　三、判斷題

　　1.A[解析]客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應當事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理。

　　2.B[解析]證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。故本題說法錯誤。

　　3.A[解析]客戶信用資金賬戶，是客戶在存管銀行開立的用記載客戶交往的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。故本題說法正確。

　　4.A[解析]證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，應當根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名信用證券賬戶?？蛻粲糜?家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱應當一致。故本題說法正確。

　　5.B[解析]客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應為符合交易所和證券公司的規(guī)定。故本題說法錯誤。

　　6.A[解析]證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務的擔保物。但客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。故本題說法正確。

　　7.B[解析]在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按照“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。故本題說法錯誤。

　　8.A[解析]未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用，是融資融券交易原則之一。故本題說法正確。

　　9.B[解析]單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。故本題說法錯誤。

　　10.B[解析]在以證券公司名義開立的客戶使用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立授信賬戶。故本題說法錯誤。

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