2013年證券交易第七章習題：資產管理業(yè)務

　　2013年證券交易第一章習題：證券交易概述

　　2013年證券交易第二章習題：證券交易程序

　　2013年證券交易第三章習題：特別交易事項及其監(jiān)管

　　2013年證券交易第四章習題：證券經紀業(yè)務

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.下列屬于集合資產管理計劃推廣安排中的禁止行為的是(　　)。

　　A.委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣集合資產管理計劃

　　B.通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃

　　C.在集合資產管理計劃設立完成、開始投資運作之前，任何人不得動用集合資產管理計劃的資金

　　D.托管銀行負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部賬戶和資金

　　2.證券公司從事證券資產管理業(yè)務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易，處以(　　)的罰款。

　　A.1萬元以上10萬元以下

　　B.3萬元以上10萬元以下

　　C.10萬元以上30萬元以下

　　D.10萬元以上60萬元以下

　　3.證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起(　　)個月內啟動推廣工作，并在(　　)個工作日內完成設立工作并開始投資運作。

　　A.315

　　B.310

　　C.660

　　D.630

　　4.證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應當按照有關規(guī)則，了解客戶的相關信息，這些信息不包括(　　)。

　　A.客戶財產與收入狀況

　　B.客戶投資偏好

　　C.客戶證券投資經驗

　　D.客戶婚姻狀況

　　5.各會員應在集合資產管理計劃運作前(　　)個工作日通過上海證券交易所網站會員會籍辦理系統(tǒng)完成專用交易單元變更的手續(xù)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

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　　6.集合資產管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構應當至少每(　　)個月向客戶提供一次集合資產管理計劃的報告和托管報告。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　7.深圳證券交易所規(guī)定，每季度結束后的(　　)個工作日內以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　8.資產管理業(yè)務的存在風險不包括(　　)。

　　A.法律風險

　　B.市場風險

　　C.聲譽風險

　　D.經營風險

　　9.證券公司應當在每年度結束之日起(　　)日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.100

　　10.以下不屬于證券公司在資產管理業(yè)務中存在的法律風險的是(　　)。

　　A.在資產管理業(yè)務中存在內幕交易的行為

　　B.與客戶簽訂的資產管理合同不規(guī)范

　　C.違規(guī)開展資產管理業(yè)務

　　D.在資產管理業(yè)務中存在操縱市場的行為

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　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，未按照規(guī)定將證券資產管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，應承擔(　　)的法律責任。

　　A.責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　　B.沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　C.情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N其相關證券業(yè)務許可

　　D.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款

　　2.集合資產管理業(yè)務的特點是(　　)。

　　A.綜合性，即證券公司與客戶是一對多

　　B.投資范圍有限定性和非限定性之分

　　C.客戶資產必須進行托管

　　D.較嚴格的信息披露

　　3.限定性集合資產管理計劃的資產主要投資于(　　)。

　　A.國債

　　B.債券型證券投資基金

　　C.股票型證券投資基金

　　D.上市企業(yè)債券

　　4.關于證券公司從事資產管理業(yè)務的資格條件，下列說法正確的是(　　)。

　　A.資產管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人

　　B.最近3年未受到過行政處罰或刑事處罰

　　C.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　D.凈資本不得低于人民幣1億元

　　5.證券公司辦理集合資產管理業(yè)務、專項資產管理業(yè)務的，除應具備辦理定向資產管理業(yè)務的條件外，還應當符合(　　)要求。

　　A.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元

　　C.設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元

　　D.最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形

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　　6.證券公司從事資產管理業(yè)務應當遵守(　　)原則。

　　A.遵循公平、公正原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突

　　B.應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務

　　C.應當建立健全風險控制制度，將資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務嚴格分開

　　D.遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為

　　7.關于證券公司集合資產管理業(yè)務的規(guī)定，下列說法正確的是(　　)。

　　A.證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額

　　B.證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃

　　C.證券公司必須自行推廣集合資產管理計劃

　　D.證券公司進行集合資產管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報證券交易所、證券登記結算機構及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構備案

　　8.定向資產管理業(yè)務的基本原則有(　　)。

　　A.公平公正、誠實守信

　　B.健全制度、規(guī)范運作

　　C.投資風險客戶自擔

　　D.投資風險證券公司與客戶共擔

　　9.下列屬于證券公司開展資產管理業(yè)務禁止行為的是(　　)。

　　A.將證券資產管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務混合操作

　　B.證券公司及其代理推廣機構不得為客戶辦理集合資產管理份額的轉讓事宜

　　C.定向資產管理業(yè)務先于自營業(yè)務進行交易

　　D.以自有資金參與本公司開展的定向資產管理業(yè)務

　　10.資產管理業(yè)務的主要類型有(　　)。

　　A.為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務

　　B.為單一客戶辦理的專項資產管理業(yè)務

　　C.為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務

　　D.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構應當按照有關規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。(　　)

　　2.證券公司負責集合資產管理計劃資產凈值估值等會計核算業(yè)務，證券登記結算機構進行復核。(　　)

　　3.證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應當于每季度結束之日起3日內，將簽訂定向資產管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。(　　)

　　4.集合資產管理計劃終止運營的，證券公司和資產托管機構在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產管理計劃資產按照客戶擁有份額的比例或者集合資產管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。(　　)

　　5.證券公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶有可能成為證券公司定向資產管理業(yè)務的客戶。(　　)

　　6.在定向資產管理業(yè)務的運作過程中，證券公司發(fā)現客戶委托資產涉嫌洗錢的，應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和相關規(guī)定履行報告義務。(　　)

　　7.證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可以接受貨幣資金或債券、股票等證券形式的資產。(　　)

　　8.證券公司集合資產管理計劃資產中的證券，不得用于回購。(　　)

　　9.證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。(　　)

　　10.一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產凈值的3%。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B[解析]集合資產管理計劃運作時，嚴禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣。其他選項均符合集合資產管理計劃推廣安排的規(guī)定。本題正確答案為B。

　　2.A[解析]證券公司從事證券資產管理業(yè)務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第210條的規(guī)定處罰，即責令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。故A選項正確。

　　3.C[解析]證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構，不得動用。故C選項正確。

　　4.D[解析]證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應當按照有關規(guī)則，了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等。客戶婚姻屬客戶隱私，不在了解內容之列。本題正確答案為D。

　　5.D[解析]上海證券交易所規(guī)定，各會員應設立或指定專門的部門負責集合資產管理業(yè)務，集合資產管理計劃使用的專用交易單元應歸屬其名下，并在集合資產管理計劃運作前5個工作日通過上海證券交易所網站會員會籍辦理系統(tǒng)完成部門內信息的填報和專用交易單元的變更手續(xù)。故D選項正確。

　　6.B[解析]集合資產管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產管理計劃的報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。故B選項正確。

　　7.D[解析]深圳證券交易所規(guī)定，每季度結束后的15個工作日內以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。

　　8.C[解析]資產管理業(yè)務存在的風險主要有法律風險、市場風險、經營風險和管理風險。本題正確答案為C。

　　9.B[解析]證券公司應當在每年度結束之日起60日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。故B選項正確。

　　10.B[解析]法律風險主要是指證券公司在資產管理業(yè)務中違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，如違法違規(guī)開展資產管理業(yè)務，在資產管理業(yè)務中有內幕交易、操縱市場等行為，使證券公司受到法律制裁而導致?lián)p失。ACD選項均屬于資產管理業(yè)務中的法律風險。與客戶簽訂的資產管理合同不規(guī)范屬于資產管理業(yè)務的管理風險。

　　二、多項選擇題

　　1.ABD[解析]根據《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，未按照規(guī)定將證券資產管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

　　2.BCD[解析]集合資產管理業(yè)務的特點有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產必須進行托管;(4)通過專門賬戶投資運作;(5)較嚴格的信息披露。故本題應選BCD。

　　3.ABD[解析]證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。故ABD選項正確。

　　4.AC[解析]證券公司從事資產管理業(yè)務的，應當符合最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰的條件。故B選項說法錯誤。證券公司從事資產管理業(yè)務的，應當符合凈資本不得低于2億元，且符合中國證監(jiān)會關于經營證券資產管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。故D選項說法錯誤。本題正確答案為AC。

　　5.ABCD[解析]證券公司辦理集合資產管理業(yè)務、專項資產管理業(yè)務的，除應具備辦理定向資產管理業(yè)務的條件外，還須按照《證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項申請。以上選項內容均符合《證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法》對證券公司辦理集合資產管理業(yè)務、專項資產管理業(yè)務資格條件的規(guī)定。本題正確答案為ABCD。

　　6.ABCD[解析]以上選項內容均符合《證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產管理業(yè)務應當遵守的原則。本題正確答案為ABCD。

　　7.ABD[解析]證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

　　8.ABC[解析]證券公司開展定向資產管理業(yè)務應遵循以下基本原則：(1)公平公正、誠實守信;(2)健全制度、規(guī)范運作;(3)投資風險客戶自擔。故ABC選項正確。

　　9.AD[解析]根據集合資產管理業(yè)務流動性需求，證券公司及其代理推廣機構不得為客戶辦理集合資產管理份額的轉讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故B選項不屬于開展資產管理業(yè)務的禁止行為。證券公司自營業(yè)務搶先于定向資產管理業(yè)務進行交易的，損害客戶利益，屬于資產管理業(yè)務的禁止行為，故C選項不屬于資產管理業(yè)務的禁止行為。AD選項的做法均為證券公司開展資產管理業(yè)務所禁止的行為。本題正確答案為AD。

　　10.ACD[解析]資產管理業(yè)務主要有三種：為單一客h辦理定向資產管理業(yè)務，為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。故ACD選項正確。

　　三、判斷題

　　1.A[解析]證券公司集合資產管理公司的申報資料一式三份，報送中國證監(jiān)會兩份，證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構一份。證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構應當按照有關規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。

　　2.A[解析]證券公司負責集合資產管理計劃資產凈值估值等會計核算業(yè)務，證券登記結算機構進行復核。證券公司、托管機構應當按照證券登記結算機構的有關規(guī)定承擔集合資產管理計劃交易結算的最終交收責任。

　　3.B[解析]證券公司開展定向資產管理業(yè)務，應當于每季度結束之日起5日內，將簽訂定向資產管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　4.A[解析]集合資產管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計劃不展期;應當終止集合資產管理計劃運營的，證券公司和資產托管機構在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產管理計劃資產按照客戶擁有份額的比例或者集合資產管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。

　　5.B[解析]定向資產管理業(yè)務的客戶應當是符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產管理業(yè)務的客戶。

　　6.A[解析]客戶委托資產的來源、用途應當合法。證券公司發(fā)現客戶委托的資產來源、用途不合法的，不得為其提供資產管理業(yè)務，發(fā)現客戶委托資產涉嫌洗錢的，應當按照《反洗錢法》和相關規(guī)定履行報告義務。

　　7.B[解析]證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。

　　8.A[解析]集合資產管理計劃資產中的證券，不得用于回購。參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額。

　　9.A[解析]證券公司開展定向資產管理業(yè)務，遵循投資風險客戶自擔的原則，即定向資產管理業(yè)務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。

　　10.B[解析]一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%。

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